Как проверить компанию по ИНН бесплатно перед сделкой или заказом

Проверить компанию по ИНН можно за 10-15 минут и без платных подписок: основные сведения о любой организации и ИП открыто публикует налоговая. Выписка из ЕГРЮЛ покажет, жива ли фирма, кто ей руководит и когда она появилась, сервис Прозрачный бизнес добавит данные о сотрудниках, налогах и долгах, а картотека судов и база приставов расскажут о конфликтах с другими клиентами.

Ниже порядок проверки по шагам, с примерами экранов, таблицей сервисов и списком признаков фирмы-однодневки. Он подходит и для частного заказчика, который выбирает мебельную фабрику или бригаду для ремонта, и для небольшого бизнеса, которому нужна проверка контрагента перед первым договором.

Что можно узнать по одному ИНН

ИНН организации состоит из 10 цифр, ИНН индивидуального предпринимателя из 12. Номер почти всегда есть в договоре, счёте, кассовом чеке, на сайте компании (обычно в подвале или разделе "Контакты", "Реквизиты") и в карточке продавца на маркетплейсе. Если компания отказывается назвать ИНН до оплаты, это уже повод насторожиться: скрывать его законному бизнесу незачем.

По ИНН в открытых источниках находятся:

• полное название, дата регистрации и статус (действует, ликвидируется, исключается из реестра);
• юридический адрес, руководитель, учредители и размер уставного капитала;
• основной и дополнительные виды деятельности по ОКВЭД;
• число сотрудников, налоговый режим, уплаченные налоги и недоимки;
• судебные дела, исполнительные производства, сведения о банкротстве;
• бухгалтерская отчётность за прошлые годы.

Начинать стоит с официальных сервисов ФНС: всё, что показывают коммерческие агрегаторы, они берут из тех же государственных реестров.

Выписка из ЕГРЮЛ на сайте налоговой по шагам

Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) и реестр предпринимателей (ЕГРИП) открыты на сайте egrul.nalog.ru. Регистрация и оплата не нужны. Номера шагов совпадают с пометками на картинках.

1. Откройте egrul.nalog.ru и выберите, кого ищете: юридическое лицо или индивидуального предпринимателя.
2. Введите ИНН в поле поиска. Вместо него подойдёт ОГРН или название, но по названию придётся указать регион и разбирать список похожих фирм.
3. Нажмите кнопку "Найти".
4. В результатах сверьте название, ИНН и ОГРН с тем, что указано в договоре или счёте. Посмотрите, нет ли строки о прекращении деятельности.
5. Нажмите "Получить выписку". Скачается PDF-файл, подписанный электронной подписью ФНС. Такую выписку можно приложить к своим документам, она равнозначна бумажной.

Что читать в выписке в первую очередь

Выписка бывает на 5-15 страниц, но для оценки надёжности хватает нескольких разделов. Дата регистрации: фирма, созданная два месяца назад, не может иметь "15 лет опыта", о которых пишет её сайт. Уставный капитал: 10 000 рублей для ООО законный минимум, сам по себе он не криминален, но крупному подрядчику с таким капиталом стоит задать больше вопросов. Сведения о руководителе и учредителях: если директор сменился неделю назад, уточните, кто подпишет договор и есть ли у него полномочия.

Отдельно ищите в тексте выписки слова "недостоверны", "ликвидации", "реорганизации" и "предстоящем исключении". Запись о недостоверности появляется, когда налоговая проверила адрес или руководителя и не подтвердила их. Решение о предстоящем исключении означает, что фирма давно не сдаёт отчётность и не двигает деньги по счетам, и реестр готовится её убрать. Заключать договор с такой организацией и платить ей аванс рискованно.

Выписка из ЕГРЮЛ показывает данные на момент формирования. Перед крупной оплатой проверьте компанию повторно, особенно если между переговорами и платежом прошло несколько недель.

Прозрачный бизнес: сотрудники, налоги и массовые адреса

Второй бесплатный сервис налоговой находится по адресу pb.nalog.ru. Он собирает в одну карточку то, чего нет в выписке: среднесписочную численность работников, налоговый режим, суммы уплаченных налогов и взносов за прошлый год, наличие недоимки, сведения о том, что компания не сдаёт отчётность больше года.

Порядок простой: введите ИНН в строку поиска (пометка 1 на рисунке), откройте карточку организации и пролистайте её до блоков с численностью и налогами (пометка 2), затем посмотрите блок связей и адресов (пометка 3). Там видно, сколько ещё фирм зарегистрировано по тому же адресу и сколько компаний числится за тем же руководителем или учредителем.

Как это читать на практике. Бригада, которая обещает отремонтировать квартиру за месяц силами "своих 30 мастеров", но в отчётах показывает одного сотрудника, скорее всего работает через субподрядчиков или нанимает людей без оформления. Это не обязательно обман, но спрашивать про гарантию и ответственность за чужую работу нужно отдельно. Ноль уплаченных налогов при заявленных миллионных оборотах и директор ещё в двух десятках фирм говорят о номинальной организации.

Суды, долги и банкротство: где проверить контрагента дальше

Налоговые сервисы показывают, существует ли фирма. Чтобы понять, как она ведёт себя с клиентами и партнёрами, нужны ещё несколько бесплатных государственных баз.

В картотеке арбитражных дел ищите по ИНН или названию. Важна роль компании в деле: истец, который взыскивает долги со своих клиентов, и ответчик, с которого заказчики требуют вернуть аванс, это разные истории. Споры обычных покупателей с фирмой чаще идут в районных судах и у мировых судей, их ищут на сайтах судов общей юрисдикции по названию организации. Пара дел за десять лет работы нормальна для любого бизнеса, а десяток исков "о защите прав потребителей" за последний год уже показатель.

Как проверить ИП по ИНН

Для предпринимателя порядок тот же: на egrul.nalog.ru выберите "Индивидуальный предприниматель" и введите 12-значный ИНН. Если человек не зарегистрирован как ИП или уже закрыл его, поиск ничего не найдёт или покажет дату прекращения деятельности. В выписке ЕГРИП будут ФИО, ОГРНИП, дата регистрации и виды деятельности, но домашнего адреса нет, только регион.

Частая ситуация: мастер называет себя ИП, а по ИНН находится обычный налогоплательщик-физлицо. Тогда стоит проверить, не самозанятый ли он, это делается в другом сервисе, и порядок описан в статье как проверить самозанятого по ИНН. Если человек ни ИП, ни самозанятый, но берёт деньги за работу постоянно, кассового чека и нормальных документов вы, скорее всего, не получите.

Признаки фирмы-однодневки

Один признак ничего не доказывает: молодые компании и фирмы с минимальным капиталом бывают честными. Насторожить должно сочетание нескольких пунктов из списка:

• компания зарегистрирована меньше года назад, а рекламирует многолетний опыт;
• в выписке есть отметка о недостоверности адреса или руководителя;
• по тому же адресу зарегистрированы десятки организаций, а руководитель числится ещё в нескольких фирмах;
• в Прозрачном бизнесе 0-1 сотрудник и почти нулевые налоги;
• отчётность не сдаётся больше года или выручка в ней не соответствует обещанным объёмам;
• основной вид деятельности по ОКВЭД никак не связан с тем, что вам продают;
• просят оплатить на счёт другой организации, ИП или на карту физлица;
• требуют 100% предоплату и торопят со сделкой, ссылаясь на акцию или очередь.

Три совпадения и больше достаточно, чтобы отказаться от предоплаты или искать другого исполнителя. Как сопоставить несколько вариантов между собой, разобрано в материале как сравнивать компании перед заказом.

Платные сервисы проверки контрагентов: нужны ли они

Контур.Фокус, СБИС, Чекко, Спарк, Rusprofile и похожие сервисы собирают в одну страницу данные ЕГРЮЛ, Прозрачного бизнеса, судов, приставов и бухотчётности. Удобство в том, что не нужно ходить по шести сайтам, а связи между фирмами показаны схемой. Бесплатной части обычно хватает, чтобы увидеть статус, руководителя и количество судебных дел, расширенные отчёты и мониторинг изменений платные.

Частному заказчику для разовой проверки подрядчика достаточно официальных сайтов налоговой и судов. Подписка имеет смысл бизнесу, который проверяет контрагентов каждую неделю. Учтите, что агрегатор может обновить данные с задержкой, поэтому для важного решения сверяйтесь с первоисточником, хотя бы с выпиской из ЕГРЮЛ.

Сверка реквизитов перед оплатой

Мошенники нередко пользуются чужими реквизитами: берут ИНН настоящей крупной компании, а деньги просят перевести на свой счёт. Поэтому сама по себе "хорошая" выписка ещё не гарантия. Перед платежом пройдите короткий чек-лист:

1. Название и ИНН в договоре, счёте и выписке совпадают до буквы и цифры.
2. Получатель платежа в счёте и в банковском приложении та же организация, а не ИП или физлицо.
3. Договор подписывает руководитель из выписки или человек по доверенности, копию которой вам показали.
4. Адрес офиса или производства, куда вы приезжали, хотя бы примерно соответствует городу регистрации.
5. Контакты на сайте и в договоре совпадают, сайт принадлежит этой же компании. Как проверить сам сайт, описано в статье как проверить сайт на мошенничество перед оплатой.

Для договоров подряда, например на ремонт или изготовление мебели, к проверке фирмы добавьте разбор условий: сроки, этапы оплаты и порядок приёмки. Что именно смотреть в тексте, собрано в статье договор на ремонт квартиры. Реальные отзывы клиентов о подрядчиках можно сравнить в каталоге раздела ремонт и строительство.

Частые вопросы